Bei dem Begriff Finanzdienstleister denken die meisten Menschen immer an den Themenbereich Versicherungen. Dies stimmt nur teilweise, denn zu dem Servicebereich eines Finanzberaters gehören Versicherungen, Finanzierungen, Altersvorsorge, Investment und die Beratung für den gesamten finanziellen Bereich eines Haushaltes. Den Finanzdienstleister gibt es in 3 verschiedenen Arten: den Ausschließlichkeitsvertreter, dieser arbeitet ausschließlich für eine Gesellschaft, den Mehrfachagenten, dieser bietet Produkte von mehreren bestimmten Gesellschaften an und den Makler, dieser arbeitet in Ihrem Auftrag und kann Ihnen Produkte jeglicher Art anbieten, da er für keine Gesellschaft tätig ist, sondern für den Kunden. Als Finanzdienstleister verstehen sich Unternehmen und Institute, welche im Verkauf von Finanzprodukten wie Konten, Krediten, Anlagen und in der Beratung hinsichtlich finanzwirtschaftlicher Themen wie Investition, Finanzierung, Altersvorsorge, etc. tätig sind. Finanzdienstleister sind zumeist Banken, jedoch gehören auch unabhängige Vermögensberater und vor allem Versicherungen zu den Finanzdienstleistern.